萬榮縣人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)萬榮縣企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法的通知

　　萬榮縣人民政府辦公室

　　關(guān)于印發(fā)萬榮縣企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法的通知

縣直各有關(guān)單位：

　    現(xiàn)將《萬榮縣企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　萬榮縣人民政府辦公室

　　2024年9月26日

(此件公開發(fā)布)

　　萬榮縣企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法

　　第一章  總  則

　　第一條  為有效緩解企業(yè)續(xù)貸困難，促進(jìn)銀企合作更加順暢，根據(jù)山西省人民政府辦公廳《關(guān)于印發(fā)山西省企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法的通知》(晉政辦發(fā)〔2023〕55號)精神，切實(shí)幫助各類貸款主體及時(shí)獲得金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸支持，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本辦法。

　　本辦法所稱企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金(以下簡稱“應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金”),為符合銀行信貸條件，但足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)、個(gè)體工商戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體提供短期周轉(zhuǎn)的資金。周轉(zhuǎn)資金的用途僅限于歸還企業(yè)當(dāng)期應(yīng)歸還銀行的貸款。

　　本辦法適用于萬榮縣行政區(qū)域內(nèi)用于生產(chǎn)經(jīng)營貸款的企業(yè)、個(gè)體工商戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體(以下簡稱“借款主體”)等具有獨(dú)立法人資格，無不良信用記錄的企業(yè)。

　　應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理應(yīng)堅(jiān)持政府引導(dǎo)、社會參與、市場運(yùn)作、有償使用、互利共贏的原則。企業(yè)項(xiàng)目貸款、表外業(yè)務(wù)融資等不得申請使用企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

　　第二章  資金來源和管理

　　第五條  縣政府授權(quán)縣財(cái)政局作為出資人，給萬榮縣具有非融資擔(dān)保服務(wù)資質(zhì)且能承擔(dān)此項(xiàng)工作的公司注入2000萬元，由其設(shè)立應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金專戶，具體承擔(dān)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運(yùn)行及管理工作。

　　第六條  縣金融服務(wù)中心、縣財(cái)政局負(fù)責(zé)制定相關(guān)管理制度，完善出臺應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金業(yè)務(wù)審批流程。規(guī)范資金管理，為借款主體融資提供高效便捷服務(wù)。

　　第七條  企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運(yùn)行專戶存儲、?？顚Ｓ?、獨(dú)立核算、封閉運(yùn)行、滾動使用。嚴(yán)禁挪用、借用、超范圍使用資金。

　　第八條  承辦主體與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，在協(xié)議約定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。

　　第九條  為充分提高企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，借款主體在使用資金時(shí)以一年期貸款基準(zhǔn)利率為基礎(chǔ)，按占用時(shí)間繳納差別化資金占用費(fèi)，企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金最長使用時(shí)限不超過20日，資金占用費(fèi)按照實(shí)際使用的自然日收取。5日(含5日)內(nèi)歸還，按一年期貸款基準(zhǔn)利率收取資金占用費(fèi)；6日至20日(含20日)內(nèi)歸還，按一年期貸款基準(zhǔn)利率1.5倍執(zhí)行。除資金占用費(fèi)外，企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用不得收取其他任何費(fèi)用。

　　第三章  使用條件和程序

　　第十條  申請使用企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┰诳h內(nèi)依法設(shè)立，具有獨(dú)立企業(yè)法人資，工商、稅務(wù)登記等手續(xù)齊全；

　?。ǘ┢髽I(yè)產(chǎn)品符合國家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營正常，誠信經(jīng)營，企業(yè)及企業(yè)法定代表人、實(shí)際控制人無征信不良記錄；

　　（三）上年度納稅額在10萬元以上（含10萬元）、且無欠稅漏稅行為，對國家鼓勵發(fā)展行業(yè)及小微企業(yè)可適當(dāng)放寬條件；

　　（四）企業(yè)確實(shí)存在轉(zhuǎn)貸續(xù)貸困難，經(jīng)貸款銀行確認(rèn)正在辦理還貸續(xù)貸手續(xù)并同意給予續(xù)貸；

　　（五）擁有完善的財(cái)務(wù)制度和規(guī)范的會計(jì)核算，按時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)會計(jì)資料。

　　第十一條  企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請額度：單筆應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請額度比例不超過企業(yè)當(dāng)期應(yīng)歸還銀行借款的80%。

　　第十二條  符合條件的借款主體及時(shí)向合作銀行提出繼續(xù)融資請求。合作銀行經(jīng)審查審批同意續(xù)貸，借款主體需在貸款到期前10個(gè)工作日向承辦主體提交轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請材料。

　　第十三條  承辦主體對申請資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行審核，提出使用企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度，并報(bào)金融服務(wù)中心、財(cái)政局、縣領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，與合作銀行和借款主體簽署三方續(xù)貸合作協(xié)議，明確由合作銀行對借款主體歸還企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金無條件擔(dān)保。

　　第十四條  承辦主體從企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金專用賬戶向借款主體指定合作銀行賬戶匯入相應(yīng)資金，并通知合作銀行，合作銀行應(yīng)在收到企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金后5日內(nèi)，辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)并發(fā)放貸款，最長不得超過20日。

　　第十五條  借款主體續(xù)貸成功后，優(yōu)先將應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金及資金占用費(fèi)一并劃入承辦主體指定賬戶，也可以委托或授權(quán)合作銀行將企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金及資金占用費(fèi)足額劃轉(zhuǎn)至承辦主體專用賬戶。

　　第十六條  企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收回后，承辦主體將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔，以備后查。

　　第四章  監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　第十七條  縣金融服務(wù)中心、縣財(cái)政局負(fù)責(zé)對企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督并組織績效評價(jià)工作。任何單位或個(gè)人不得以任何理由、任何方式截留、挪用，不得弄虛作假、騙取轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。對違反規(guī)定的按照相關(guān)法律法規(guī)，追究相關(guān)人員責(zé)任。

　　第十八條  承辦單位是企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)控制主體責(zé)任單位，應(yīng)建立健全各項(xiàng)管理制度，對轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實(shí)行全程跟蹤管理，及時(shí)掌握使用企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況，及時(shí)監(jiān)測預(yù)警企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用情況，及時(shí)采取有效措施防范化解資金風(fēng)險(xiǎn)。承辦主體應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定及程序辦理借款審批手續(xù)，及時(shí)催收還款，按月向縣金融服務(wù)中心、財(cái)政局報(bào)送企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況及重要事項(xiàng)，自覺接受監(jiān)督管理。

　　第十九條  借款主體要做到誠實(shí)守信，準(zhǔn)確提供相關(guān)資料，對故意提供虛假資料騙取續(xù)貸或不配合承貸銀行辦理續(xù)貸手續(xù)，導(dǎo)致企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時(shí)、足額收回的，依法追究法律責(zé)任。

　　第二十條  合作銀行對同意續(xù)貸且借款主體符合續(xù)貸條件的，承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對因未按時(shí)足額續(xù)貸導(dǎo)致企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時(shí)歸還的，由合作銀行承擔(dān)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金歸還。

　　第二十一條  各合作銀行應(yīng)認(rèn)真履行協(xié)議約定。由于合作銀行不能有效履行相關(guān)義務(wù)，致使借出的轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時(shí)、足額收回，或者由于合作銀行故意提供虛假同意續(xù)貸意見，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾，造成企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能按時(shí)歸還，承辦主體應(yīng)依法對其進(jìn)行追償，按程序報(bào)告縣金融服務(wù)中心、財(cái)政局提請縣人民政府同意采取取消其合作銀行資格、各項(xiàng)先進(jìn)榮譽(yù)、申請政府獎勵補(bǔ)助資格等措施予以懲戒。同時(shí)財(cái)政部門取消在該銀行的全部財(cái)政性資金存款業(yè)務(wù)。

　　第二十二條  建立企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，按資金占用費(fèi)收入的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于補(bǔ)償業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中出現(xiàn)的不可抗力風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)金額達(dá)到實(shí)繳到位應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金規(guī)模的20%后，可暫不再計(jì)提。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金實(shí)行專戶管理，不得挪作他用。

　　第五章  占用費(fèi)使用和管理

　　第二十三條  企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金占用費(fèi)收入列支范圍包括：

　　(一)相關(guān)稅費(fèi)；

　　(二)企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體人員工資；

　　(三)因追償發(fā)生的律師、訴訟等費(fèi)用；

　　(四)辦公費(fèi)、檢查費(fèi)、差旅費(fèi)等日常管理支出。

　　第二十四條  企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的占用費(fèi)收入結(jié)余、專戶存儲孳生的利息結(jié)余轉(zhuǎn)增企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

　　第六章  附  則

　　第二十五條  本辦法由縣金融服務(wù)中心、縣財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十六條  本辦法發(fā)布之日起實(shí)施。2023年10月9日印發(fā)的《萬榮縣企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法》(萬政辦發(fā)〔2023〕41號)同時(shí)廢止。